诸城农商银行以“行业规范建设深化年”为契机，深化合规经营意识，抓实抓细内控合规工作，从制度、人员、执行等方面入手，深究问题根源，做好整改优化，切实做实做细合规管理规定动作，不断提升合规管理质效，打造“合规银行”，提升全行合规意识与合规水平，使合规文化深入员工内心，为全行稳健发展保驾护航。

　　行思合一，夯实基础。内控合规建设涵盖所有岗位、所有业务、所有人员，在合规建设过程中，实行三个“全覆盖”。一是规范建设传达全覆盖。通过晨、夕会，在支行范围内进行合规学习，确保“行业规范建设深化年”传达至每个员工、每个岗位。二是合规教育培训全覆盖。分岗位、分条线、分阶段组织召开业务规范管理及合规教育培训会议，通过政策解读、案例分析、警示教育等，警示各岗位员工认真履行工作职责，落实各项规定动作，切实防范各类风险。至目前，累计开展合规培训26次，涵盖全行所有岗位、所有人员。三是案防职责全覆盖。按照“网格化”管理要求，构建边界清晰、管理定格、纵横成网、职责到人、全面覆盖的案件防控网格化责任体系。全行员工按照岗位履职要求逐项落实，层层签订案防责任状或承诺书，将案防工作定格到人。

　　细化分工，落实责任。一是将规范建设工作要点做成配档表，明确责任部室，对于需要多部门协调合作的，明确牵头部室，将责任分工进行细化，切实掌握重点工作开展进度。二是统一工作步调。按照行业规范建设深化年实施方案，分阶段通过邮件形式对阶段性重点工作进行提示，督促各部室按既定时间有序开展工作。三是细化职能部室职责。设立厅堂项目运营小组，挂靠信贷管理部，对厅堂营销工作进行规范化运作，提高 厅堂工作质效；实施信贷业务“四个中心”建设，对信贷流程进行标准化操作，实现各环节专业化分工、风险相互制衡，实现贷款流程规范高效、风险控制科学完善模式。

　　管理落地，强化执行。按照行业规范建设以及内控管理要求，分条线、分阶段对各岗位工作开展情况进行督导。开展会计内控、信贷业务合规检查辅导，对信贷基础管理、贷前审查、流程操作、贷后管理等进行监督检查，检查范围覆盖辖内全部支行和业务操作全流程。同时深入开展“行业规范建设深化年”专项督导活动。通过随机抽样、现场调阅资料、填写调查问卷等方式对辖内41家支行开展检查督导对检查情况形成督查通报。

　　优化支持，加强保障。对于规范自查中的履查屡犯问题，该行通过创新“云课堂”形式，打造“小金匠”系列培训课堂，利用线上直播方式，对重点制度进行解读，对疑难问题进行互动解答，截至目前，已开展“小金匠”培训17期，参与人数11000人次，实现人员岗位全覆盖。优化制度流程。结合行业规范建设以及全行发展实际，对自查过程中发现的制度流程缺陷，及时纠正，有效提高制度的可操作性与科学性，实现业务创新和风险管理需求相匹配。