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一“银行副行长”骗款3600万 自己也掉进骗局中

2012-10-15 08:37:00    作者:   来源:山东商报  我要评论

关键词: 韩城 副行长 银行副行长 银行工作人员 银行人士
[提要]租赁高档写字间伪做银行办公地址,投资人进门那一刻,恰巧会有一名员工正在办公室内被“韩副行长”面提耳命一番。”  韩某提到的赵林,是搞建设工程项目,因业务关系与韩城关系密切,后来的诈骗系列案中两人多次合谋共同犯罪。

  租赁高档写字间伪做银行办公地址,投资人进门那一刻,恰巧会有一名员工正在办公室内被“韩副行长”面提耳命一番。再加上之前银行的工作经历,临沂男子韩城“副行长”的形象身份就成了诈骗环节中最好的外衣,骗得多个投资人(方)的3600万元巨款。不过,韩城实际也掉进了一个“局中”,巨款全部被骗。昨天,临沂市兰山区检察院向记者介绍了这里面的“局中局”。 通讯员 赵兰启 记者孙珂“过桥业务”中钻空子

  2005年7月,韩城自大学毕业后,顺利进入临沂市某银行工作,当了一名普通信贷员。韩城在最初几年,基本没赚到什么钱。但由于韩城本分、勤快,2009年2月份就被直接调入该银行某支行任行政助理。由于这个行政助理头衔,他在“过桥业务”中发现了赚钱的空子。

  原来,如果企业有一笔贷款到期,而缺少这笔贷款,企业的资金链就会断裂、经营受到影响,这时企业便需要其他融资方帮助投入资金先行还贷,以“过桥应对”,直到新贷款审批下来。但使用过桥资金还贷,需要银行出面承诺发放新贷款。

  记者通过采访了解到,正规操作“还旧借新”资金拆借业务,银行要出具承诺书,保证提供过桥资金的一方在提供资金归还借款人旧的贷款后,要及时发放等额贷款以归还提供资金的一方,俗称“过桥资金”。“好多企业根本不符合再行申请新贷款的条件,我让不符合申请新贷款企业申请到新贷款。”韩城后来归案后对检察官介绍说。

  正是由于使用假公章私做过桥业务,2010年韩城被银行发现并予以辞退。

  “副行长”成万能招牌

  “韩城的银行人士身份,以及所出具的银行承诺书,对投资人来说,其实就是一个保险丝。如果借出的资金无法收回,完全可以找银行。”于是,韩城在被辞退后,反而“提拔”了一下自己,制作了名片摇身变成了“副行长”。

  韩城后来供称,“赵林说期货很赚钱,我想投几个月就抽出来,还给他们。”

  韩某提到的赵林,是搞建设工程项目,因业务关系与韩城关系密切,后来的诈骗系列案中两人多次合谋共同犯罪。

  2011年3月份一天,淄博市某投资公司老板郭某接到韩城电话,称有一份过桥资金,银行方面希望他能提供。

  韩城和赵林为骗取郭某信任专门演一出戏,郭某确定他还是银行工作人员后,先后与韩某、赵某签订过多次借款合同,最后的被骗金额达到了2350万元,山东某投资公司也被以过桥资金为名骗走1258万元。

  后来直到侦查机关调查落实时,韩某还拿出副行长的头衔来撑面子:“我是某银行副行长,我主要负责开发大客户。”

  巨骗掉入另一个骗局

  韩城将骗来的钱,全部交给了赵林去炒期货。“骗的这些钱,都是短线款,一般都说好几天或几个月就还上。”韩城决定把投资的钱全部抽出来还上,但赵林不同意抽出。其实赵林也在跟他演戏,这些款项让赵林用在工程项目上一部分,借出去一部分,就是没有炒期货。

  赵林为了糊弄韩城,也曾经做过一个局。一天,当着韩城的面,赵林拨通了马某的电话,放在免提功能上后,赵林问及期货赚多少钱,只听电话那头马某回答:“赚了上千万了,形势越来越好,咱赚的会越来越多,让韩行长给买辆车吧。”这实际上是赵林与马某早就串通好的台词。

  韩城从银行卡中转了40万专款给赵林,让赵林买辆轿车犒劳马某。

  2011年5月韩城找到马某让他把钱都从期货上抽出来还账,开始马某也只是不同意退回来,称钱还没赚够。后来被逼急了,马某矢口否认替他炒期货,称没拿他一分钱。“应该给姓马的一点颜色看看。”韩城接着安排梁某(另案处理)买来炸药。2011年8月21日晚梁某根据韩城的精心安排,用炸药把马某家大门炸坏。

  只是钱仍然难以追回,后有受害人报案,韩城、赵林相继归案。韩城的身份,终被揭穿。

  (注:文中的韩城、赵林均为化名)

沈广安

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