大众网·海报新闻记者 宋学敏 通讯员 徐国强 潍坊报道

　　诸城农商银行深入贯彻省联社运营管理条线典型案件通报会议工作精神，通过筑牢“思想防线、制度防线、机控防线、监督防线”，堵塞漏洞，督促内勤各岗位人员合规履职，助力提升内控管理水平。

　　强化警示教育，注重以案说法，筑牢思想防线。省联社召开典型案例通报会议后，该行第一时间召开运营主管线上视频会议，对案件基本情况、案件发现情况、案件暴露的问题和漏洞、责任追究情况进行深刻剖析、认真复盘，确保以案为鉴有实效、警钟长鸣有长效。同时，组织一线内勤人员开展合规巡回宣讲活动，以普通员工视角讲述亲身感受，注重以案说法，切实筑牢内勤人员合规操作思想防线。

　　分解案件过程，注重以案促建，筑牢制度防线。结合典型案例中暴露的问题，该行组织检查辅导、集中授权、事后监督、运营主管等各岗位人员开展联席会议，对案件基本情况进行详细分解，对照查摆本行内控管理中存在的问题和漏洞，修订完善《诸城农商银行内勤人员等级管理办法》《诸城农商银行2022年内勤员工积分评价管理暂行办法》等4个制度办法。从账户管理、客户信息、反洗钱管理、资金清算、支付结算管理等方面全面规范内勤人员行为管理，并挂钩绩效考核，切实筑牢制度防线。

　　关注员工异常行为，注重组织排查，筑牢机控防线。高度重视各类系统模型反馈的员工异常行为及异常交易信息，对涉及现金管理员、凭证管理员、运营主管等重要岗位的异常信息由财务信息部排查落实，督导内勤人员认真落实现金业务、授权、对账等管理制度，排查是否存在民间借贷、非法集资等风险苗头。同时，定时更新排查内勤人员近亲属信息，并准确导入员工异常行为排查系统，充分发挥机控作用，构建良好的风险隐患排查体系。今年以来，累计发现本条线异常信息70余条，均已排查整改完成。

　　整合监督资源，注重以查促改，筑牢监督防线。一是整合检查辅导、事后监督、集中授权等各项检查监督资源，转变以往各自为战的管理模式，实行协同联动管理，综合梳理会计内控管理中存在的薄弱环节，下发风险提示，建立问题台账，构建资源整合、限时整改、促进提升的良性发展机制。二是抽调会计条线精英骨干组建5个突击检查小组，集中一天时间对辖内网点进行全覆盖突击检查。同时，为确保突击检查有效性及保密性，检查前对各小组成员进行集中培训，明确检查流程及内容。通过突击检查共发现并整改问题60余个，处罚责任人50余人次。三是注重对关键人员的监督。从内控管理、运营管理、业务知识技能与服务、履职尽责等方面全面细化运营主管履职管理，注重加强过程管控，按月对排名落后单位进行风险提示，年底对排名情况进行全面逆向分析，实行过程与结果并重的考核导向，切实发挥运营主管内控管理关键人作用。