潍坊:四年画皮一朝揭开 金河投资现原形

　　山东金河投资集团有限公司（以下简称金河投资），一家曾有着光鲜亮丽外表，给公众带来强力视觉、听觉冲击的公司，近日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被立案侦查，已抓获韩某等主要犯罪嫌疑人，6月4日，记者了解到，目前已经有2000多名集资参与者在公安经侦部门登记，涉案资金资产仍在追收中。

　　>>>东窗事发

　　未收到利息，集资参与者报案

　　每月15日是金河投资的付息日，可5月15日，金河投资集资参与者的银行卡里并没有按时收到利息。当天，金河投资董事长韩某连发两条微信，对此事发表声明称，因搬迁安置工作公司还没有妥善解决，所以影响了公司每月15日正常工作的运营，希望大家谅解，公司将于十个工作日内解决相应的问题。

　　而据公开报道，早在5月初时，原本位于潍城区某大厦内的金河投资突然搬到了高新区一个沿街商铺内，搬迁之后并没有正常营业，而是在几天后迅速在大门上挂锁,招牌也随之摘下。总部搬迁、5月15日未按时付息，这种情况让许多金河投资集资参与者心生忧虑，部分人开始向有关部门反映情况，向公安机关报案。

　　5月16日起，潍城公安分局陆续接到多名集资参与者报案，随后立即成立专案组，对金河投资的公司业务、业务性质、银行流水、宣传情况等进行了调查。5月26日，潍城公安分局依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。

　　5月27日中午，经过大量的摸排调查工作，公安民警在济南一家酒店，将金河投资董事长韩某抓捕归案。截至6月4日，已经陆续将涉案的主要犯罪嫌疑人抓捕归案。经过初步审讯，主要犯罪嫌疑人韩某对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

　　公安部门正在进行资产情况登记

　　专案组工作人员告诉记者，目前，公安部门已经扣押金河投资的账目，冻结其银行账户，扣押赃款赃物一批，现正在进行资产情况登记和审计工作，以彻底厘清资产状况，全面查清该公司及相关人员涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实和资金去向，最大限度地保护群众合法利益。潍城公安分局在理顺整个资金流向之后，向上级公安部门做了汇报，涉及到的各省、各市将会分别立案查处。

　　记者了解到，金河公司涉嫌非法吸收社会公众存款犯罪，是否构成犯罪，需通过司法途径，经过法院审判才能最终确定。对参与该公司所涉嫌非法吸收社会公众存款行为者，应当积极配合公安机关的侦查工作。公安机关将严格贯彻落实宽严相济的刑事司法政策，对于积极配合，主动退赃的，最大限度挽回群众损失的，依法从宽处理。

　　在办理非法集资案件中，公安机关坚持使用一切法律手段和法律措施，最大限度地追回涉案资金，扣押、冻结所有涉案资产，最大限度地减少群众损失。

　　据记者了解，查封、扣押、冻结的涉案财物，一般在诉讼终结后，将按程序返还集资参与者，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与者的集资额比例返还。

　　>>>骗局起底

　　多次变更公司名称注册地点

　　细心的市民一定会发现，金河投资成立短短四年间，公司名称已多次变更，注册地也发生了变化。该公司2011年3月31日登记注册，注册资本100万，股东王某某，公司名为潍坊金河投资有限公司，2013年9月25日，名称变更为山东金河投资管理有限公司，注册资本300万，股东韩某、王某某。

　　记者查询了全国企业信用信息公示系统（山东），2014年12月15日，公司名称再次变更，由山东金河投资管理有限公司变更为山东金河投资集团有限公司。2015年4月8日，总部迁到济南市历城区，住所地址由潍城区胜利西街一门头房，变为山东省济南市历城区山大南路。

　　无论公司的名称怎么变，工商部门依法核定的经营范围一直是：“以自有资金作为投资、融资咨询（依法须经批准的事项，经相关部门批准后方可开展经营活动）。”记者了解到，金河投资并不具有吸收社会存款资质，没有金融业务许可证，也就是说该公司从事的吸收社会存款，属于“越界从事非法经营行为”。

　　用诸多“荣誉”换取信任

　　据记者了解，虽然金河投资表面富丽堂皇，公司账目却十分混乱，管理审核不严，这对集资参与者而言，存在极大风险。

　　四年间，金河投资采用各种手段进行豪华包装，利用非法吸收来的大量资金用于广告、装修门面和请名人站台作秀等。铺天盖地的宣传推广，骗取各项“荣誉”和“头衔”，参与慈善活动，博取社会美誉。正是借助这些手段，蒙蔽集资参与者的双眼，骗取他们的信任，以获取更多的非法集资。

　　韩某头衔较多，金河投资董事长、潍坊联创置业有限公司董事长、济南金河艺行文化传媒有限公司董事长、中法文化艺术交流协会会长、潍坊市工商联企业发展促进商会会长、中国水墨书画院潍坊金河分院院长，这些都算是“一把手”的头衔，不是一把手的就更多了。

　　2014年11月，金河投资独家冠名了中法文化艺术交流高端活动，同时“中法文化艺术交流协会”成立，这一协会由行业协会和部分商会共同发起，韩某任会长。金河投资还通过金河书画院扩大影响力，冠名画展等各种活动，邀请一些有一定层次，不明真相的人士参加，甚至冠名高铁及旅游专列列车，这些都成为其在民众中迅速树立形象的主要推动力量，使集资参与者相信了金河投资的实力。

　　而其另一个头衔，潍坊市工商联企业发展促进商会会长，该商会地址正是位于金河投资潍坊总部办公楼内，韩某自担会长一职也就不足为奇了。