反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，维护建行良好的形象，促进银行业务的快速健康发展的保证。

　　为了做好反洗钱工作，降低各种潜在风险，支行各网点从以下几个方面入手：

　　1.组织反洗钱法规、政策和技能培训工作。支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。让反洗钱的意识深入到每一位前台员工的脑海中。

　　2.注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解。为了让广大群众配合金融机构开展反洗工作，支行于2019年5月份在营业大堂内开展反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。并教导前来办业务的客户注意保护自己，不要出借银行卡账户和网银盾等，加强学习，提高对反洗钱工作的认识。培养客户全民反洗钱的意识，将反洗钱犯罪扼杀在萌芽之中。

　　3.树立反洗钱意识，加强对潜在洗钱犯罪的辨识与控制。柜员、大堂经理对可以客户进行甄别，及时阻止潜在洗钱犯罪的发生。今年第一季度，一位女士与一位70多岁的老太太前来潍坊凤凰支行柜台办业务，想给这位老人的银行账户开一个网银盾。柜员问其原因，这位女士回答是为了让老太太练习如何更好地使用电脑。该理由明显不充分且疑点很多，存在反洗钱犯罪的风险，柜员以“老太太年迈，用网银盾不安全”为由婉拒了两人，两人离去。这就是一起典型的阻止违法犯罪，防控风险的案例。

　　4.关注人民银行、上级行和同业的动向与交流，关注人民银行和上级行下发的预警与提示。前几个月，诸城、安丘区域内有疑似洗钱违法犯罪活动的发生，人民银行与潍坊分行向我市各支行下发了预警与提示，安丘、诸城片区内的营业网点采取了一系列措施，并针对部分可疑客户的账户等进行了控制。各支行团结一致，加强交流。通过一系列举措，阻止了愈演愈烈的大量不明交易的发生，重挫了洗钱违法活动的嚣张气焰。

　　5.积极配合市分行对可疑人员、可疑账户的调查与控制。涉嫌洗钱的账户一般有如下特征：一、与很多个人账户有资金往来。这种账户经常与其他人账户进行转账，分别转给不同的人，收款人的数量明显高于正常客户。二、资金往来出现的时间点集中，一般账户内进来一笔大额资金，一个小时内该笔资金就被分拆汇给不同的账户。三、大量交易，十分频繁。曾经给一个可疑账户打印三个月的明细，打了整整三个半小时，日均流水100多条。市分行一般会根据建立好的模型筛选出可疑人员与可疑账户，支行积极配合市分行，通过电话调查、调整风险等级、设置止付、暂停非柜面交易等措施来控制账户，并及时向市行进行反馈。

　　今后建行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。