建行诸城支行 成功堵截一起冒名注册公司开户案件

　　某日上午，一名年轻女子携带潍坊XX公司的营业执照、法人经办人身份证等开户资料来到建行潍坊诸城支行低柜窗口，称其公司新成立，因业务需要前来开立单位账户，低柜柜员礼貌热情的接待了客户。该女子称是公司的财务人员因法定代表人无法亲自办理开户业务，故授权该女子代办开户业务。经办柜员在企业信用公示系统中查询到其公司的真实性，核查证件时发现法人身份证地址为外地户籍，结合我行之前通报的多起冒名开户的案例提高了经办人员的警惕。经办人员发现客户提供的法人电话与我行系统预留电话不一致，通过拨打法人在我行系统中预留的手机号无人接听，后拨打经办人提供电话与法人核实开户信息，询问客户开此户的用途，客户对答如流。这时柜员并未急于开户，进一步询问公司的办公地址具体位置，客户吞吞吐吐，后柜员询问客户身份证出生日期和实际是否一致，客户很痛快回答一致，后问其属相，结果与实际不符。柜员初步判定可能有问题，于是，再次拨打法人预留手机号，接通后对方表示身份证年前丢失，本人也从未来过山东，此时经办人已经意识到事情的败露，慌慌张张得称公司有事改天再来开户，收拾材料后赶紧离开。

　　对于该事件，该行立即在微信群告知建行其他网点。该案件为典型的利用法人丢失的身份证件冒名注册公司，结合上级行下发的多起冒名开户等案例，在网点业务忙碌的时候，犯罪分子以为工作人员会放松警惕，想利用该时机趁机作案。再次提示每个金融从业人员都要加强防范意识，办理业务时一定要严格遵照相关制度，注重手续的合规性，加强证件真实性的审核，不断加强自身业务学习，提高综合业务素质。只要工作人员时刻保持服务用心、操作细心、解释耐心，提高警惕，提示防范，增强责任意识，再高明的骗术，也经不起细致的分析核实。