建行青州支行:成功堵截一起可疑对公开户

2020-04-27 15:41:30 来源: 大众网·海报新闻 作者:

  4月21日下午三点半,一名客户到建行青州云门山支行申请开立对公账户,客户声称单位在农村商业银行的基本账户刚刚销户,由于支付货款需求,需要立刻开立对公结算账户。客户经理王茹茹向客户介绍了我行的短信、网银、结算卡等产品的相关收费情况,客户对产品收费没有意义,表示价格多少无所谓,只要能开户就行。由于近期对公可疑账户案例频发,客户经理保持高度的警觉性,觉得客户行为可疑。在尽职调查之前,客户经理首先通过上网查询单位企业公示信息核实单位工商信息的真实性。在查询过程中发现该单位工商注册信息登记异常,已出现连续两年未年检的情况,且法人变更频繁异常,客户经理提出需要进一步上门勘察,客户以经营场地混乱为由拒绝接受调查,表示要去其他银行开户。客户离开后客户经理通过咨询该单位原基本户开户网点得知该单位资金交易异常,可能存在可疑账户风险。

  近期对公出借账户、对公欺诈行为频发,网点人员要做好尽职调查,认真把控开户流程,同时要充分利用工商系统等平台更好的监控单位账户,坚决杜绝对公可疑账户的开立,防范对公账户风险。

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