进一步加强规范反洗钱工作

　　为进一步明确反洗钱甄别分析工作集中上收后各层级工作职责，规范全行反洗钱工作，近日，农发行峄城支行认真研究工作思路、目标及具体工作措施，建立健全反洗钱责任管理体系。

　　一是落实责任，提高认识。反洗钱工作领导小组由行长担任组长，由客户、财会相关部门负责各自条线落实对反洗钱管理系统中相应职责。明确反洗钱集中处理改革的目的，不断提高全行反洗钱管理水平和洗钱风险防范能力，坚持“全行参与、全员履职”的基本原则，切实做好反洗钱基础工作。

　　二是强化专业，推进工作。会计部门和客户部门反洗钱工作人员按照职能分工，承担相应的反洗钱日常管理和具体操作职责。通过组织培训、资格考试等活动，提高反洗钱从业人员的业务能力和素养，确保反洗钱各项工作有序开展，持续推进反洗钱工作迈上新台阶。

　　三是认真履职，尽职调查。遵循“了解你的客户”的原则，组织有关部门有效开展客户身份识别，履行好反洗钱义务，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险，把好洗钱风险的第一道关口。

　　四是关注重点，管控风险。对新建立业务关系客户有效开展客户身份识别，提高受益所有人信息透明度，留存客户有效身份证明材料及受益所有人有效材料。(张莉)