近期，一客户来到建行经济开发支行营业室要求开立对公账户，并表明自己是从外地赶过来急需开立对公账户使用。支行工作人员询问其是否为法人代表，并请其出示营业执照本、身份证等相关证件。客户表示自己为单位法人代表，但不知开户需要提供证件原件，只随身携带了营业执照复印件。客户以不给开户就投诉为要挟，表示自己急需开户，要求柜员先以复印件录入相关信息，自己马上就可以提供相关证件的原件。支行工作人员耐心向客户解释建行的对公开户流程，并说明对公开户需要面签法人开户意愿、审核相关证件原件并上门核实客户实际经营情况后才能为客户办理开户。本着为客户负责的态度，支行工作人员向客户询问其开户的目的，并说明如果客户急需开户，支行下午可以安排客户经理上门核实后办理。客户只说自己开户用于转款结算使用，当听到对公开户还需上门核实时，顿时慌张了起来，解释说自己租赁的办公场所刚装修好，钥匙不在自己手里，得明天才能拿到钥匙。支行工作人员便留下客户联系方式，以便次日联系客户上门核实，客户表示同意后离开。30日我行工作人员联系客户时，客户以各种理由拒绝支行工作人员上门核实且表示支行开户手续繁多，要更换银行开户。

　　通过此案例，启示全体金融工作人员在日常工作中必须坚持合规经营，严格按照开户制度要求办理开户手续，在开户受理、资料审查和尽职调查等环节都应严格按照规章制度办理，提高警惕，从多方面、多渠道加强客户识别，调查核实客户真实背景和真实开户目的。加强账户管理，强化风险防范，严把开户风险防范第一道关口，不容丝毫放松，做好虚假开户业务的堵截工作，从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生，确保各项业务健康发展。