什么是非法集资？

　　非法集资是指法人，其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。一般具有以下四个特征

　　(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形势吸收资金。

　　(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

　　(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

　　(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　非法集资的主要表现形式

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要有以下几种表现形式：

　　1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

　　2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

　　3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

　　4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

　　5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

　　6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

　　7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

　　8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

　　9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

　　10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

　　11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

　　12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

　　非法集资的常见手段

　　(1)承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

　　暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　(2)编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。

　　不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　(3)混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

　　不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

　　(4)装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

　　为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。

　　(5)利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

　　不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

　　(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。